Fracasos bancarios: el desempleo en Nueva Jersey es bajo incluso cuando se avecina un aumento de las tasas de interés

La economía de Nueva Jersey añadió casi 130.000 puestos de trabajo en 2022, y su mercado laboral tuvo un comienzo espectacular en 2023, informó el estado el lunes, en una señal de que los empleadores continúan contratando con abandono para tratar de satisfacer la demanda de sus clientes.

El Estado Jardín, sin embargo, tuvo poco tiempo para disfrutar de un fuerte crecimiento del empleo. El gobernador Phil Murphy y la Autoridad de Desarrollo Económico del estado lanzaron el domingo por la noche un paquete económico para los clientes de Silicon Valley Bank y Signature Bank en Nueva Jersey, los cuales colapsaron y fueron asumidos por el gobierno federal.

"Nuestro objetivo es garantizar que todas las empresas de Nueva Jersey atrapadas en este lío puedan mantener las luces encendidas, cumplir con la nómina, pagar el alquiler y continuar con sus operaciones diarias", dijo Murphy el lunes.

La rápida contratación combinada con las repentinas quiebras bancarias aportaron poco para aclarar un panorama económico borroso.

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La Junta de la Reserva Federal ha estado aumentando las tasas de interés durante el año pasado, con la esperanza de controlar la inflación sin hundir la economía. Pero los expertos dijeron que no hay que mirar más allá de los últimos días para ver cuán complicada es la tarea. Por un lado, los empleadores siguen contratando. Por otro lado, los reguladores están tratando de contener el daño de dos quiebras bancarias.

Por ahora, la Reserva Federal ha logrado reducir la inflación sin dañar el mercado laboral. Pero, como demuestra el fracaso del Silicon Valley Bank, la estrategia no está libre de dolor.

Los aumentos de las tasas de interés son "una especie de arma contundente de la política monetaria que la Reserva Federal maneja para administrar la economía", dijo Michael Ehrlich, profesor de finanzas y director del Instituto Leir para Negocios, Tecnología y Sociedad del Instituto de Tecnología de Nueva Jersey en Newark. "No es un estoque, es más bien un cañón. Es grande y contundente. El hecho de que a algunos bancos les iría peor en un entorno de tipos de interés en alza no es sorprendente".

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Cinco cosas que debes saber:

En enero, el estado añadió 24.200 puestos de trabajo. Su tasa de desempleo aumentó al 3,4% desde el 3,3% en diciembre, principalmente porque más personas ingresaron a la fuerza laboral y buscaron trabajo activamente, según el Departamento de Trabajo y Desarrollo de la Fuerza Laboral de Nueva Jersey.

El informe incluyó una revisión anual que mostró que el estado agregó 395,300 empleos durante 2021 y 2022 combinados, 34,000 más de lo estimado originalmente. Significó que el estado recuperó todos los empleos perdidos durante los primeros dos meses de la pandemia para abril de 2022, cuatro meses antes de lo que se pensaba.

En 2022, los nueve sectores de Nueva Jersey agregaron empleos. Los mayores ganadores: los servicios de educación y salud agregaron 41.400 puestos de trabajo; el comercio, el transporte y los servicios públicos agregaron 29.900 puestos de trabajo; y el ocio y la hostelería sumaron 26.900 puestos de trabajo.

"Al entrar en 2023, teníamos un gran impulso de crecimiento, un mercado laboral fuerte y estábamos al mismo ritmo que la nación", dijo el economista de la Universidad de Rutgers, James W. Hughes. "El mercado laboral está demostrando ser muy resistente".

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Los empleadores han pasado la mayor parte de tres años intentando en vano cubrir puestos vacantes. Y dicen que el panorama de contratación sigue siendo difícil.

Frank Horvath, propietario de Ben Franklin Plumbing and One Hour Heating en Beachwood, condado de Ocean, dijo que está tratando de contratar tres o cuatro comerciantes calificados para unirse a su personal de 35 personas. No ha sido fácil; Busca personas que tengan habilidades técnicas para hacer el trabajo y habilidades interpersonales para hablar con los clientes.

Ha hecho publicidad en Indeed.com, televisión y radio. Ha asistido a ferias de empleo. Pero ha tenido poca suerte.

"Si hubiera podido encontrar gente calificada el año pasado, probablemente habría obtenido un 30% más de ingresos por ventas que el año (anterior)", dijo Horvath. "Y el año pasado tuvimos un buen año".

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Los empleadores, grupos empresariales y agencias gubernamentales están organizando ferias de empleo para intentar conectarse con los trabajadores. La semana pasada, las agencias policiales del norte de Nueva Jersey organizaron una feria de empleo en la Universidad de Kean. Y Wakefern Food Corp., el operador de las tiendas ShopRite, también celebró ferias de empleo en sus tiendas.

Hay más en camino. Entre ellos:

A pesar de la abundancia de empleos, algunos expertos dicen que los empleadores están empezando a ser más selectivos a la hora de contratar.

"Siento que algo está cambiando un poco en el mercado, pero es bueno", dijo Anna Santucci-Braun, propietaria y gerente general de Express Employment Professionals en Howell. "Siento que todavía hay contrataciones, pero los empleadores están siendo más específicos sobre lo que necesitan, lo cual es saludable".

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Silicon Valley Bank, que se especializaba en atender a nuevas empresas tecnológicas y creció hasta convertirse en el decimosexto banco más grande del país, quebró después de que no tenía suficiente dinero disponible para cubrir los retiros de los clientes, lo que provocó una corrida bancaria.

El propio sector de tecnología y ciencias biológicas de Nueva Jersey no fue inmune, aunque no está claro cuántas empresas locales se contaron como clientes.

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Los reguladores federales se hicieron cargo del banco, junto con Signature Bank, con sede en Nueva York, y dijeron que todos los depósitos de sus clientes, incluso los que superen el límite de 250.000 dólares de la Federal Deposit Insurance Corp., estarían cubiertos.

En Nueva Jersey, la EDA dijo que proporcionaría un total de 35 millones de dólares en asistencia a corto plazo a los empresarios afectados por el cierre de los bancos.

"Dado que Garden State es un semillero industrial, las empresas de Nueva Jersey claramente estarán entre los clientes de SVB", dijo Debbie Hart, presidenta y directora ejecutiva de BioNJ, un grupo comercial de ciencias biológicas. Las medidas del gobierno "son pasos críticos para reducir el daño potencial a las empresas".

Los habitantes de Nueva Jersey están notando una situación mixta. Los consumidores con tasas de interés en aumento están dispuestos a pagar más por hipotecas y préstamos para automóviles. Pero también podrían obtener más intereses en sus cuentas de ahorro y, si la inflación cae, productos más baratos.

Aún se desconoce si se podrán contener las consecuencias bancarias.

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Silicon Valley Bank y Signature Banks se consideran bancos de nivel medio que no están sujetos a las pruebas de estrés financiero que enfrentan los bancos más grandes como JPMorgan Chase y Bank of America, que fueron considerados "demasiado grandes para quebrar" durante la crisis financiera de 2008.

Otros bancos regionales se vieron duramente afectados por los inversores el lunes.

Pero algunos observadores dijeron que Silicon Valley Bank corría un riesgo particular. Tuvo muchos depósitos durante el auge tecnológico de 2020 y 2021. Invirtió parte del dinero en bonos del Tesoro a largo plazo que ofrecían una tasa de interés estable, pero baja.

Cuando la financiación de riesgo se desaceleró el año pasado, más empresas emergentes, que necesitaban dinero, hicieron retiros. Para devolverles el dinero, Silicon Valley Bank vendió algunos de sus bonos. Pero para entonces, la tasa de interés había aumentado drásticamente. El banco se vio obligado a vender sus antiguos bonos, ahora con descuento, dejándolo sin dinero suficiente para cubrir sus gastos. La noticia se difundió rápidamente a través de las redes sociales, provocando una corrida bancaria.

"Las empresas que tenían dinero dependían de él para pagar la nómina y todos los demás gastos, el flujo de efectivo diario para todo, desde impuestos hasta empleados, facturas de servicios públicos y cosas así", dijo Robert Scott, profesor de economía. en la Universidad de Monmouth en West Long Branch. "Así como la gente común tiene cuentas corrientes para pagar hipotecas y facturas de electricidad, las empresas tienen las mismas obligaciones. Y si de repente no se puede acceder a su cuenta corriente, están en serios problemas".

Michael L. Diamond es un periodista de negocios que ha escrito sobre la economía y la industria de la atención médica de Nueva Jersey durante más de 20 años. Puede comunicarse con él en [email protected].